ประโยชน์ของการลงทุนและหลักทรัพย์ในบริษัทโฮลดิ้งครอบครัว
- “การลงทุนและหลักทรัพย์” ช่วยสร้างรายได้แบบ Passive ซึ่งให้ผลตอบแทนอย่างต่อเนื่องในรูปของเงินปันผล ดอกเบี้ย หรือกำไรจากส่วนต่างราคา
- บริหารความเสี่ยงด้วยการกระจายการลงทุนเพื่อลดความผันผวนของตลาด นอกจากนี้การลงทุนและหลักทรัพย์ยังให้ความคล่องตัวเนื่องจากสามารถให้ปรับเปลี่ยนได้อย่างรวดเร็ว เนื่องจากมีสภาพคล่องสูง
- การเพิ่มความมั่งคั่งโดยลงทุนที่เน้นถึงเสถียรภาพทางการเงินในระยะยาว และการวางแผนอย่างรอบคอบ
กลยุทธ์การจัดการการลงทุนในบริษัทโฮลดิ้งครอบครัว
1. กำหนดนโยบายการลงทุน
นโยบายการลงทุนจะระบุหลักการ แนวทาง และวัตถุประสงค์ที่เป็นแนวทางการลงทุนของบริษัท เพื่อให้แน่ใจว่าการลงทุนสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินและความสามารถในการรับความเสี่ยงของครอบครัว โดยมีองค์ประกอบสำคัญในนโยบายการลงทุนดังนี้:
- วัตถุประสงค์การลงทุน: ไม่ว่าจะเป็นการรักษาความมั่งคั่ง การสร้างรายได้ หรือการเตรียมเงินทุนเพื่อธุรกิจใหม่ จะต้องจัดการลงทุนให้สอดคล้องกับวิสัยทัศน์โดยรวมของบริษัท
- ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้: จัดประเภทการลงทุนเป็นประเภทความเสี่ยงต่ำ ปานกลาง สูง และกำหนดขีดจำกัดในการรับความเสี่ยงเพื่อกำหนดข้อจำกัดในการลงทุน และพอร์ตการลงทุนที่ต้องการ
- การจัดสรรสินทรัพย์: กำหนดสัดส่วนของเงินทุนในประเภทสินทรัพย์ต่างๆ เพื่อการกระจายความเสี่ยง
- สภาพคล่อง: ต้องแน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนนี้มีสภาพคล่องเพียงพอ ที่จะตอบสนองความต้องการของครอบครัวในระยะสั้น หรือคว้าโอกาสในการลงทุนได้อย่างทันท่วงที
2. วิจัยและตรวจสอบอย่างรอบคอบ
- วิเคราะห์ตลาด: เพื่อเข้าใจสภาพเศรษฐกิจปัจจุบันและแนวโน้มสำหรับการลงทุนที่มีศักยภาพ
- ประเมินหลักทรัพย์: โดยควรประเมินผลตอบแทน ความเสี่ยง และความสอดคล้องกับเป้าหมายของบริษัท
- สอบถามจากผู้เชี่ยวชาญ: ขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินหรือที่ปรึกษาการลงทุน เพื่อช่วยในการจัดพอร์ตการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยการจัดสรรสินทรัพย์ให้เหมาะสมและมีข้อมูลเชิงลึกจากตลาด
3. ขั้นตอนการอนุมัติ
- ควรมีขั้นตอนที่ชัดเจนในการอนุมัติการลงทุนว่าจะขอมติการอนุมติจากคณะกรรมการ หรือผู้มีส่วนได้ส่วนเสียคนใด
- สร้างแนวทางการลงคะแนนเสียงสำหรับการเสนอการลงทุนที่สำคัญ หรือการเปลี่ยนแปลงนโยบายการลงทุนใหม่
4. ติดตามและทบทวน
- รายงานรายไตรมาส: เพื่ออัปเดตข่าวสาร และผลการดำเนินงานของพอร์ตการลงทุนเพื่อรักษาความโปร่งใส และความคล่องตัว
- ปรับแผนการลงทุน: โดยการปรับสมดุลพอร์ตให้สอดคล้องกับเป้าหมายและสภาวะตลาด หรือการปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ตามความจำเป็นต่อสถานการณ์ใดๆ ก็ตาม
ตัวอย่างประเภทการลงทุนในบริษัทโฮลดิ้งครอบครัว
- หุ้น: เนื่องจากหุ้นมีศักยภาพในการเติบโต และให้ผลตอบแทนเป็นเงินปันผลในระยะยาว เหมาะสำหรับครอบครัวที่ต้องการเพิ่มความมั่งคั่งในระยะยาว
- พันธบัตร และหุ้นกู้: ตราสารหนี้มีราคาที่ไม่ค่อยผันผวน และให้ผลตอบแทนที่คาดการณ์ได้ ทำให้เป็นทางเลือกที่ปลอดภัยสำหรับพอร์ตการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม
- กองทุนรวม และ ETFs: การลงทุนเหล่านี้ทำให้กระจายความเสี่ยงได้ และลดความเสี่ยงเฉพาะของหลักทรัพย์แต่ละตัวได้
- การลงทุนทางเลือก: เช่น กองทุนส่วนบุคคล hedge funds หรือทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) เพื่อตอบสนองความต้องการการลงทุนเฉพาะด้าน
Why They Matter:
- Passive Income Generation: Investments provide ongoing earnings through dividends, interest, or capital gains.
- Risk Management: A diversified portfolio reduces exposure to market volatility. It also gives agility—securities allow quick adjustments because of high liquidity.
- Strategic Wealth Growth: Carefully planned investments ensure long-term financial stability.
Strategies for Managing Investments in a Family Holding Company
1. Define Investment Policy
An investment policy outlines the principles, guidelines, and objectives that govern the company’s investment activities. It provides a structured framework to ensure investments align with the family’s financial goals and risk tolerance. There are key components of investment policy:
- Investment Objectives: Whether it’s preserving wealth, generating income, or funding new ventures align investments with the company’s overall financial vision.
- Risk Tolerance: Categorize investments into low-risk, moderate-risk, and high-risk categories and define limits for exposure to define investment limitations and portfolio.
- Asset Allocation: Determine the proportion of funds allocated to various asset classes for risk diversification.
- Liquidity Requirements: Ensure sufficient liquidity to meet short-term family needs or seize immediate investment opportunities.
2. Research and Due Diligence
- Market Analysis: Understand current economic conditions and trends for potential investments.
- Asset Evaluation: Assess the potential returns, risks, and alignment with the company’s goals.
- Professional Insights: Seek advice from financial advisors or investment consultants. Because they can help manage the portfolio effectively by optimizing asset allocation and have market insights.
3. Approval Process
- Establish a structured process for approving investments—whether which board and stakeholders are required.
- Create a voting mechanism for major investment proposals or change of investment policy.
4. Monitoring and Review
- Quarterly Reports: Share updates and portfolio performance with stakeholders to maintain transparency, agility and adaptability.
- Adjust: Rebalance the portfolio to maintain alignment with goals and market conditions. Even if it has to be adjusted the strategy as needed
Examples of Common Investment Types
- Stocks: Equities offer long-term growth potential and dividends. They are ideal for families looking to increase wealth over time.
- Bonds: Fixed-income securities provide stability and predictable returns, making them a safe choice for conservative portfolios.
- Mutual Funds and ETFs: These pooled investments provide easy diversification, reducing the risks associated with individual securities.
- Alternative Investments: Assets like private equity, hedge funds, or real estate investment trusts (REITs) add unique value and diversification.
🔖อ่านบทความของเราในหัวข้ออื่นๆได้ที่นี่
สนใจสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดตั้งบริษัทโฮลดิ้ง Holding Company
หรืออยากนัดปรึกษากับเรา 📌 [ฟรี] 1 ชั่วโมงได้ที่ Google Calendar
อีเมล : Finniche.Planner@gmail.com
หรือกรอกแบบฟอร์มที่ Contact Us
ฟินนิช แพลนเนอร์ ที่ปรึกษาธุรกิจครอบครัว
#ที่ปรึกษาธุรกิจครอบครัว #ธุรกิจครอบครัว #FamilyHoldingCompany #โครงสร้างบริษัท #โครงสร้างผู้ถือหุ้น
